बाजार के उतार-चढ़ाव में इस फंड में लगाएं पैसा, 1 साल में दिया 11 फीसदी रिटर्न
अगर आप कोई जोखिम नहीं लेना चाहते हैं तो आप हाइब्रिड म्यूचुअल फंड जिसे बैलेंस्ड एडवांटेज फंड्स (BAF) के नाम से जानते हैं, उस कैटेगरी में निवेश कर सकते हैं.
सेबी ने मई 2018 में BAF को एक कैटेगरी के रूप में पेश किया था.
सेबी ने मई 2018 में BAF को एक कैटेगरी के रूप में पेश किया था.
रिटेल निवेशकों को कभी भी डायरेक्ट इक्विटी बाजार में निवेश करने के बजाय म्यूचुअल फंडों का रास्ता अपनाना चाहिए. उसमें भी अगर आप कोई जोखिम नहीं लेना चाहते हैं तो आप हाइब्रिड म्यूचुअल फंड जिसे बैलेंस्ड एडवांटेज फंड्स (BAF) के नाम से जानते हैं, उस कैटेगरी में निवेश कर सकते हैं. यह कैटेगरी खासकर इस तरह के कंजरवेटिव निवेशकों के लिए ही बनाई गई है. क्योंकि, इस तरह के फंड सभी इक्विटी और डेट क्लास में निवेश करते हैं और दोनों का लाभ निवेशकों को मिलता है. खासकर तब जब बाजार में भारी उतार-चढ़ाव हो.
सेबी ने मई 2018 में BAF को एक कैटेगरी के रूप में पेश किया था और सेबी के स्कीम कैटेगराइजेशन के बाद काफी म्यूचुअल फंड कंपनियों ने इस प्रोडक्ट को पेश किया. परिणाम स्वरूप वर्तमान में 15 म्यूचुअल फंड कंपनियां इस कैटेगरी के फंड की पेशकश की हैं. अर्थलाभ डॉटकॉम के आंकड़ों के मुताबिक, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड का एयूएम 27,789 करोड़ रुपए का है. देश की दो बड़ी म्यूचुअल फंड कंपनियां एचडीएफसी और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल का BAF में अकेले 80 फीसदी हिस्सा है. एचडीएफसी बैफ मुख्य रूप से इक्विटी एलोकेशन में ज्यादा एक्सपोजर लेता है, जो पिछले एक साल में न्यूनतम 74.44 और अधिकतम 88.96 फीसदी रहा है. औसत 81.87 फीसदी रहा है और इसने 6.38 फीसदी का रिटर्न दिया है.
अर्थलाभ के मुताबिक, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल की BAF कैटेगरी को देखें तो इसका औसत शुद्ध इक्विटी एलोकेशन 44.56 फीसदी रहा है जबकि अधिकतम 57.33 फीसदी और न्यूनतम 30.13 फीसदी रहा है. इस कम इक्विटी एलोकेशन के बावजूद इस फंड ने 11.83 फीसदी का रिटर्न पिछले एक साल में दिया है. यहां तक कि लंबी अवधि जैसे 3-5 साल में भी इसने 9.69 और 9.04 फीसदी की दर से रिटर्न दिया है. फ्लैट बाजार के माहौल में इसका रिटर्न 7 से 11 फीसदी रहा है, जो कि बाजार के इंडाइसेस की तुलना में बेहतर रहा है. दूसरी तरफ बाजार के निगेटिव माहौल में इस फंड ने बेंचमार्क से कम घाटा दिया है.
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एक्सपर्ट्स के मुताबिक, बैलेंस्ड एडवांटेज फंड्स निवेश की रणनीति का पालन करने की वजह से आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैफ लोवर स्टैंडर्ड डेविएशन अपनाता है जो फंड का आकर्षक पहलू है. लोवर स्टैंडर्ड डेविएशन का मतलब रिटर्न में कम उतार-चढ़ाव होता है. फंड के एसेट एलोकशन रणनीति इक्विटी या डेट असेट क्लास में प्रवेश और निकलने के फैसले में मदद करता है. इस कैटेगरी में यह सबसे लोकप्रिय फंड है. क्योंकि, इसने बाजार के सभी चक्रों में बेहतर प्रदर्शन किया है.
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एकतरफा बाजार के माहौल में आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल फंड के बैलेंस्ड एडवांटेज फंड्स ने सकारात्मक रिटर्न दिया है. यह फंड इन हाउस मॉडल का पालन करता है और उसी आधार पर फैसले लेता है. जब भी बाजार ऊपर होता है तो BAF एक्सपोजर कम करता है और जब बाजार नीचे होता है तो BAF एक्सपोजर बढ़ाता है. म्यूचुअल फंड उद्योग की बैलेंस एडवांटेज कैटेगरी में आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल को पायोनियर माना जाता है, जो निवेशकों में इस कैटेगरी को पहुंचाने का काम किया है. पिछले एक दशक में इस फंड का बेहतरीन रिकॉर्ड रहा है और सफलतापूर्वक इसे बाजार के हर चक्र में अच्छी तरह से मैनेज किया गया है.
06:04 PM IST