म्यूचुअल फंड (MF) में निवेश अब सिर्फ वित्तीय जानकारी रखने वालों के लिए नहीं रह गया है. अब टियर-1 (Tier 1) और टियर-2 (Tier 2) शहरों के लोग भी म्यूचुअल फंड में निवेश कर रहे हैं. जी बिजनेस की खास पेशकश म्यूचुअल फंड हेल्पलाइन कंप्लीट सर्किल कंसल्टेंट्स के को-फाउंडर क्षितिज महाजन ने 2019 में म्यूचुअल फंड का रिटर्न कैसा रहा, इसके बारे में बताया. साथ ही नये साल में आपका पोर्टफोलियो कैसा होना चाहिए, इसके बारे में भी टिप्‍स दिए. 

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बॉटम अप इन्वेस्टिंग एप्रोच

बॉटम अप इन्वेस्टिंग एप्रोच निवेश की एक रणनीति

इंडिविजुअल स्टॉक्स का एनालिसिस करने पर फोकस

निवेशक पूरी इंडस्ट्री के बजाय कंपनी पर करता है फोकस

कंपनी और उसके फंडामेंटल्स को देखता है निवेशक

बॉटम अप इन्वेस्टिंग एप्रोच कंपनी का प्रदर्शन मापने का तरीका

खराब प्रदर्शन वाली इंडस्ट्री में कौन-सी कंपनी कर सकती है बेहतर

बॉटम अप इन्वेस्टिंग एप्रोच अच्छी कंपनी का पता करने का तरीका

बार-बार मत देखो पोर्टफोलियो

अपने निवेश पोर्टफोलियो को बार-बार रिव्यू न करें

हर दूसरे दिन रिव्यू करने से नहीं होता कोई फायदा

पोर्टफोलियो को 6 महीने या 1 साल में करें रिव्यू

अपने फंड्स को प्रदर्शन करने का थोड़ा मौका दें

प्रॉफिट बुकिंग के बजाय लॉस बुकिंग पर दें ध्यान

 

2019 में म्यूचुअल फंड

2019 इंडेक्स रिटर्न और बैंकिंग सेक्टर का रहा

ज्यादातर लार्ज और मल्टी कैप इंडेक्स फंड ने किया अच्छा

बाजार में उतार-चढ़ाव दिखा, नये रिकॉर्ड भी बनाए

बाजार का रिकॉर्ड प्रदर्शन कुछ स्टॉक्स में तेजी के चलते  

2019 में कहां मिला ज्यादा रिटर्न?

2019 में इंटरनेशनल फंड का प्रदर्शन रहा शानदार

गोल्ड फंड, निफ्टी-सेंसेक्स इंडेक्स फंड भी रहे अच्छे

ETFs और बैंकिंग सेक्टर का प्रदर्शन भी रहा अच्छा    

2019 में म्यूचुअल फंड

कैटेगरी 1 साल में रिटर्न (%)

इक्विटी इंटरनेशनल 25.61

गोल्ड फंड 20.13

बैंकिंग सेक्टर 14.93

लार्ज कैप 10.85

मल्टी कैप 9.54

टेक्नोलॉजी सेक्टर 9.47

ELSS 7.95

लार्ज एंड मिड कैप 7.44

मिड कैप 2.99

स्मॉल कैप -2.44

वैल्यू ऑरिएंटेड 3.33

निफ्टी ETF-16

सेंसेक्स ETF-18

2019 के टॉप गेनर

2019 में इंटरनेशनल फंड्स टॉप गेनर साबित हुए

इंटरनेशनल फंड्स ने दिया अच्छा रिटर्न

2019 के टॉप गेनर

फंड रिटर्न (%)

Nasdaq 100   46

Franklin US Opportunities Fund 45

Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund 45

ICICI Prudential US Bluechip Equity Fund 43

डोमेस्टिक फंड्स

फंड रिटर्न (%)

SBI Banking & Financial Services Fund 24.20

Invesco India Financial Services Fund 23.72

Axis Bluechip Fund 22.3

BNP Paribas India Consumption Fund 21.6

DSP Focus Fund 21.45

Edelweiss ETF - Nifty 50 21.37

Axis Multicap Fund 21.25

2020 में निवेश की रणनीति

2020 में निवेश की रणनीति पर काम करें

SIP और STP निवेश की है बेहतरीन रणनीति

SIP यानि सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान

STP यानि सिस्टमैटिक ट्रांसफर प्लान

पोर्टफोलियो में 5-6 से ज्यादा कोर फंड्स न रखें

टैक्स सेवर/सेक्टर फंड को भी दे सकते हैं जगह

नये निवेशक क्या करें?

नये साल में नया निवेश शुरू करना चाहते हैं

सबसे पहले अपने लक्ष्य तय करें, फिर निवेश

निवेश के बाद निकासी की जल्दबाजी न करें

निवेश में संयम बरतें, अनुशासित निवेश बनाएं

लंबी अवधि के लिए निवेश करना है बेहतर  

नये निवेश के लिए फंड्स

नये निवेश की शुरुआत मल्टी कैप फंड से करें

इंडेक्स फंड से भी शुरुआत करना होगा बेहतर  

एकमुश्त की बजाय SIP निवेश को दें तवज्जो

कहां मिलेगा ज्यादा रिटर्न?

1 साल की छोटी अवधि के लिए अनुमान लगा पाना मुश्किल  

मल्टी कैप एप्रोच वाला पोर्टफोलियो दिखा सकता है दम  

स्मॉल और मिड कैप फंड से बेहतर प्रदर्शन की है उम्मीद  

कौन-सी कैटेगरी करेगा अच्छा प्रदर्शन, इकोनॉमी पर भी निर्भर

नये साल में निवेश की रणनीति

सबसे पहले अपने पोर्टफोलियो को रिव्यू करें  

SIP के जरिये निवेश बढ़ाने की कोशिश करें

अभी पैसे नहीं चाहिए तो प्रॉफिट बुक न करें

लक्ष्य नजदीक तो लिक्विड फंड में स्विच करें

10 साल से ज्यादा वक्त के लिए कर रहे निवेश

पोर्टफोलियो में मिड और स्मॉल कैप फंड जोड़ें

सैटेलाइट पोर्टफोलियो में PSU सेक्टर फंड रख सकते हैं

कैसे बनाएं पोर्टफोलियो?

कोर पोर्टफोलियो में 2 मल्टी कैप फंड रखें

2 लार्ज और मिड कैप फंड कर सकते हैं शामिल

1 मिड और 1 स्मॉल कैप फंड भी रखें पोर्टफोलियो में  

सैटेलाइट पोर्टफोलियो में PSU सेक्टर इक्विटी फंड रखें

कोर पोर्टफोलियो

SBI Focused Equity Fund

Mirae Asset Focused Fund

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

DSP Focus Fund

Kotak Equity Opportunities Fund

Tata Large & Mid Cap Fund

Invesco India Growth Opportunities Fund

Motilal Oswal Large and Midcap Fund

Axis Midcap Fund

DSP Mid Cap Fund

Invesco India Smallcap Fund

SBI Small Cap Fund

सैटेलाइट पोर्टफोलियो

Invesco India PSU Equity Fund

ICICI Pru India Opportunities Fund

सवाल-जवाब

श्याम, उम्र-33 साल

म्यूचुअल फंड में 8000 रुपए की SIP चल रही है

बच्चों की पढ़ाई के लिए 18 साल बाद 1 करोड़ रुपए चाहिए  

रिटायरमेंट के लिए भी 1 करोड़ रुपए का लक्ष्य है

मेरे पोर्टफोलियो को रिव्यू करें

श्याम का पोर्टफोलियो

Kotak Standard Multi Cap

ICICI Pru Value Discovery Fund

Franklin India Prima Fund

Axis Bluechip Fund

श्याम को सलाह

पोर्टफोलियो में कुछ बदलाव करने की जरूरत है

ICICI Pru Value Discovery Fund में निवेश रोकें

ICICI Pru Multi Cap Fund में कर सकते हैं निवेश

Mirae Asset Focused Fund भी अच्छा विकल्प

मौजूदा निवेश से हासिल नहीं होगा लक्ष्य

SIP में 2000 रुपए की बढ़ोतरी करें

21 साल में 10,000 रुपए की SIP दे सकती है 1.1 करोड़ रुपए

नवीन जैन का सवाल

SBI Dual Advantage Fund – Series XXII फंड का प्रदर्शन अच्छा नहीं

क्या फंड मैनेजर की स्टैटेजी गलत है?

फंड लॉन्च होने से लेकर अब तक सिर्फ 2% यील्ड है

नवीन को सलाह

SBI Dual Advantage Fund – Series XXII है लॉकिंग फंड

फंड का कंजर्वेटिव हाइब्रिड डेट पोर्टफोलियो है

फंड 27 मई, 2020 को होगा मैच्योर  

Maturity 27th may 2020

डेट और इक्विटी पोर्टफोलियो औसत, इसलिए प्रदर्शन बेहतर नहीं