सिस्टमैटिक ट्रांसफर प्लान से मिलेगा अच्‍छा रिटर्न, कम जोखिम में चाहिए ज्यादा मुनाफा

नए साल में आप कम जोखिम में ज्यादा मुनाफा कमाना चाहते हैं? सर्टिफाइड फाइनेंशियल प्लानर पूजा भिंडे के मुताबिक म्यूचुअल फंड (MF) में एकमुश्त रकम निवेश करना चाहते हैं तो आपके लिए STP का रूट लेना फायदेमंद साबित होगा. STP यानि सिस्टमैटिक ट्रांसफर प्लान. 

STP यानि सिस्टमैटिक ट्रांसफर प्लान

एक या एक से ज्यादा फंड में फंड ट्रांसफर करने का रेगुलर प्लान

आपकी जमा रकम में से हर महीने म्यूचुअल फंड में निवेश

मार्केट में उतार-चढ़ाव को मात देने के लिए STP रूट बेहतर

एकमुश्त रकम को इक्विटी में निवेश करने की रणनीति

डेट में एकमुश्त, निवेश के वक्त चुना STP रूट

AMC तय वक्त पर इक्विटी में ट्रांसफर करेगी फंड  

STP कैसे करती है काम?

STP में एक सोर्स फंड तो दूसरा होता है डेस्टिनेशन फंड

आम तौर पर सोर्स फंड होता है डेट फंड

डेस्टिनेशन फंड अक्सर होता है इक्विटी फंड

आप एकमुश्त रकम सोर्स फंड में करते हैं निवेश

AMC को देते हैं STP की रिक्वेस्ट

STP हर महीने, हफ्ते और तिमाही कर सकते हैं

STP के लिए कम से कम 6 इंस्टॉलमेंट जरूरी

ऑफलाइन निवेश में ले रहे हैं STP रूट

ऐसे में सोर्स और डेस्टिनेशन फंड एक ही AMC में होना जरूरी

ऑनलाइन निवेश में ले रहे हैं STP रूट

ऐसे में आपके पास अलग-अलग AMC चुनने का विकल्प

STP के क्या फायदे?

निवेशक के समय और मेहनत दोनों की बचत होती है

निवेशक के लिए खराब प्रदर्शन से निकलना आसान

बिना रिडंप्शन जैसी प्रक्रिया के दूसरे फंड में निवेश संभव

STP में यह काम केवल एक सूचना के जरिये होता है

STP के तहत आखिरी ट्रांजैक्शन तक मिलता है रिटर्न

बाजार में उतार-चढ़ाव पर STP में पैसा लगाने में फायदा

कब करें STP?

जब आप करना चाहते हैं एकमुश्त निवेश

जब एक साथ पैसा मिले या बोनस मिले

डेट फंड में डाल सकते हैं पैसा

STP 2 तरीके से पोर्टफोलियो रीबैलेंसिंग में करेगा मदद

डेट से इक्विटी में निवेश ट्रांसफर करना चाहते हैं

ऐसे में कम से कम 5 साल के लिए करें निवेश  

दूसरा, रिटायरमेंट हो करीब तब इक्विटी से डेट में STP

आपका निवेश होगा ज्यादा सुरक्षित

STP के लिए कहां लगाएं पैसे?

एकमुश्त रकम को लिक्वि़ड फंड में लगाएं

5 साल के लिए करेंगे निवेश

ऐसे में लार्ज कैप और मल्टी कैप फंड चुनें  

5 साल से ज्यादा वक्त के लिए करना है निवेश

5 साल से ज्यादा वक्त के लिए मिड कैप फंड बेहतर

कितनी तरह की STP?

फिक्स्ड STP में तय रकम प्रति दिन होती है ट्रांसफर

कैपिटल एप्रीशियएशन STP में मुनाफा ही होता है ट्रांसफर

ज्यादातर निवेशक फिक्स्ड STP का करते हैं इस्तेमाल

सुविधाजनक होने के साथ आसानी से समझ में आता है

STP और SIP में अंतर

SIP रुपए कॉस्ट एवरेजिंग पर आधारित

STP वेल्यू कॉस्ट एवरेजिंग पर आधारित

STP में रकम सोर्स फंड से टार्गेट फंड में ट्रांसफर होती है

SIP में निवेशक के खाते से रकम म्यूचुअल फंड में जमा होती है

SIP अनुशासित निवेश बनाए रखने में होती है मददगार

2020 में STP की रणनीति

पिछले डेढ़ साल में इक्विटी में दिखा है उतार-चढ़ाव

डेट मार्केट में भी रही है वोलैटलिटी

एकमुश्त निवेश करने के लिए STP अच्छी रणनीति

मौजूदा समय में वैल्यूएशंस ज्यादा है

आने वाले वक्त में वोलैटलिटी का अंदाजा लगाना भी मुश्किल

किन बातों का रखें ख्याल?

पहले फंड से यूनिट बिकने पर पैसा आपके बैंक खाते में नहीं आता

सीधे दूसरे फण्ड में निवेश हो जाता है

पहला और दूसरा फण्ड एक ही म्यूच्यूअल फण्ड कंपनी से होना बेहतर

पहले फंड में यूनिट्स बेचने पर आपको टैक्स देना पड़ सकता है

STP की हर किश्त दूसरे फंड में है नया निवेश