Balanced Advantage Funds: बीते साल अक्टूबर और नवंबर महीने में शेयर बाजार में तेजी आई. दिसंबर में प्रॉफिट बुकिंग का दबाव दिखा और अभी बाजार में भारी उठापटक दिख रहा है. साल 2022 में सेंसेक्स ने 51360 का न्यूनतम स्तर और 63284 का उच्चतम स्तर छुआ. बाजार में जारी उठापटक के बीच बैलेंस्ड एडवांटेज फंड ( Balanced Advantage funds) निवेशकों को बचाने का काम करता है. बाजार में जब अनिश्चितता या गिरावट होती है तो ये फंड्स निवेशकों का पैसा डूबने से बचाते हैं.

क्या होते हैं Balanced Advantage Funds?

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बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (Balanced Advantage Funds) में इक्विटी में 30-80 फीसदी तक निवेश किया जा सकता है. बाकी पैसा डेट स्कीम में निवेश किया जाता है. यह एक हायब्रिड म्यूचुअल फंड होता है. इसे डायनामिक असेट अलोकेशन फंड्स ( Dynamic Asset Allocation Funds) भी कहते हैं. फंड मैनेजर इक्विटी और डेट में जरूरत के हिसाब से एलोकेशन घटा और बढ़ा सकते हैं. इक्विटी में अधिकतम 80 फीसदी और कम से कम 30 फीसदी तक निवेश किया जा सकता है. अगर शेयर सही कीमत पर मिल रहा है तो फंड मैनेजर इक्विटी में निवेश बढ़ा सकता है. अगर शेयर की वैल्युएशन बढ़ जाती है तो वह इसमें एक्सपोजर कम कर देता है.

इन 5 फंड्स को चुना गया

ब्रोकरेज फर्म ICICI Direct ने बैलेंस्ड एडवांटेज फंड्स में  आपके लिए Aditya Birla SunLife Balanced Advantage Fund, DSP Dynamic Asset Allocation Fund, Edelweiss Balanced Advantage Fund, HDFC Balanced Advantage Fund, ICICI Prudential Balanced Advantage Fund को चुना है.

3-5 साल के लिए निवेश की सलाह

फाइनेंशियल एक्सपर्ट्स का कहना है कि बैलेंस्ड एडवांटेज फंड को लेकर निवेशकों को जल्दबाजी नहीं करनी चाहिए. संभव है कि शॉर्ट टर्म में यह आपको निगेटिव रिटर्न दे. ऐसे में कम से कम 3 साल के लिए निवेश करने की सलाह दी जाती है. निवेशकों को इस बात को समझना चाहिए कि अमूमन ये फंड्स इक्विटी के मुकाबले कम लेकिन डेट के मुकाबले ज्यादा रिटर्न देते हैं. कम से कम 3-5 साल के लिए निवेश की सलाह दी जाती है. बैलेंस्ड एडवांटेज फंड्स पर इक्विटी फंड की तरह टैक्स लागू होता है. मीडियम टर्म टारगेट के लिए ये फंड सही विकल्प होते हैं.

Balanced Advantage Funds पर किस तरह लगता है टैक्स?

जैसा पहले बताया गया है, ज्यादातर Balanced Advantage Funds पर इक्विटी फंड्स की तरह टैक्स लगता है. अगर 12 महीने से कम के लिए निवेश किया गया है तो कैपिटल गेन पर 15 फीसदी का टैक्स लगेगा. अगर 12 महीने से ज्यादा के लिए निवेश किया जाता है तो कैपिटल गेन पर 10 फीसदी का टैक्स लगता है. 1 लाख रुपए तक के लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन पर टैक्स नहीं लगता है.

 

(डिस्‍क्‍लेमर: म्‍यूचुअल फंड में निवेश बाजार के जोखिमों के अधीन है. यहां निवेश की सलाह नहीं दी गई है. निवेश संबंधी फैसला करने से पहले अपने एडवाइजर से परामर्श कर लें.)

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