Money Guru: म्यूचुअल फंड (mutual funds) में निवेश आपकी अच्छी कमाई करा सकता है. अगर आप इसमें निवेश करना चाहते हैं तो एक बेहतर फंड का चुनाव बहुत जरूरी है. खासकर ऐसे फंड जिस पर मार्केट की अस्थिरता का कम असर पड़े. ऑप्टिमा मनी के एमडी पंकज मठपाल यहां कुछ ऐसे फंड के बारे में बता रहे हैं जो बेहतर रिटर्न दे सकता है. साथ ही इस बात पर भी चर्चा की है कि बाजार की अस्थिरता में क्या सही है. 

COMMERCIAL BREAK
SCROLL TO CONTINUE READING

लार्जकैप इंडेक्स फंड

बाजार की अस्थिरता का कम असर

एक्टिवली मैनेज्ड लार्जकैप फंड (large cap fund) से बेहतर प्रदर्शन

Nifty50, Nifty100 इंडेक्स फंड शामिल

अर्थव्यवस्था के बेहतर प्रदर्शन से लार्जकैप में जल्द सुधार

पंकज मठपाल की राय

Nippon Ind. Nifty50 Val.20

ABSL Nifty50 Equal Weight

बैलेंस्ड एडवांटेज फंड

बाजार की अस्थिरता में BAF कारगर है

बाजार की वैल्युएशन के अनुसार असेट एलोकेशन

BAF इक्विटी में 30-80% का निवेश करते हैं

इक्विटी-डेट के बीच एलोकेशन को घटाना-बढ़ाना संभव

फंड मैनेजर इक्विटी-डेट में एलोकेशन तय करते हैं

पंकज मठपाल की राय

Edelweiss BAF

Kotak BAF

फ्लेक्सी कैप फंड

अस्थिर बाजार में फ्लेक्सी कैप बेहतर विकल्प

कैटेगरी का इक्विटी में कम से कम 65% निवेश

लार्ज कैप, मिड कैप, स्मॉल कैप में निवेश

फंड मैनेजर के लिए मार्केट कैप एक्सपोजर बदलना आसान

पंकज मठपाल की राय

Canara Robeco Flexi cap

PGIM India Flexi cap

फ्लोटिंग रेट फंड

कुल एसेट का 65% फ्लोटिंग रेट इंस्ट्रूमेंट में जरूरी

आने वाले समय में ब्याज दरों में और बढ़ोतरी होगी

फ्लोटिंग रेट फंड का ब्याज दरों से सीधा संबंध

बढ़ती ब्याज दरों का मिलेगा फायदा

पंकज मठपाल की राय

ABSL Floating Rate Fund

Kotak Floating Rate Fund

मल्टी एसेट एलोकेशन फंड

फंड का कम से कम 3 असेट क्लास में निवेश

हर कैटेगरी में कम से कम 10% निवेश होता है

इक्विटी-डेट के बदले गोल्ड में एक्सपोजर का मौका

मल्टी असेट अलोकेशन फंड का 65% निवेश इक्विटी में

टैक्सेशन के लिए इक्विटी कैटेगरी में गिने जाते हैं

पंकज मठपाल की राय

Nippon India Asset Allocator FoF

Quant Multi Asset Fund

सवाल-जवाब

एक निवेशक जिनकी उम्र -60 साल

रिटायरमेंट पर ₹1.50 करोड़ की रकम मिली

बच्चे की शादी के लिए ₹15 लाख की जरूरत होगी

₹1.35 करोड़ की रकम कहां निवेश करूं?

₹60 हजार रेगुलर आय के लिए निवेश विकल्प बताएं

9% मासिक डिविडेंड किस फंड में मिलेगा?

निवेशक को सलाह

म्यूचुअल फंड (Mutual Funds) में गारंटीड रिटर्न नहीं

म्यूचुअल फंड में ग्रोथ और IDCW प्लान

IDCW-इनकम डिस्ट्रिब्यूशन कम कैपिटल विद्ड्रॉअल

बच्चे की शादी के लिए लिक्विड फंड में निवेश करें

शॉर्ट-टर्म फिक्स्ड डिपॉजिट कर सकते हैं

SCSS और PMVVY में ₹15-₹15 लाख निवेश करें

वाइफ के नाम पर ₹15 लाख का अतिरिक्त निवेश संभव

₹10 लाख की रकम GOI फ्लोटिंग रेट सेविंग फंड में डालें

इमरजेंसी के लिए ₹10 लाख FD में रख सकते हैं

कॉर्पोरेट और PSU बॉन्ड निवेश के लिए अच्छा विकल्प

इंडेक्स फंड,हाइब्रिड फंड में निवेश कर सकते हैं

कुछ साल बाद इन फंड से SWP विकल्प चुन सकते हैं

एक निवेशक जिनकी उम्र- 40 साल

कुल पोर्टफोलियो वैल्यू- ₹12 लाख

6 फंड में ₹26 हजार का निवेश

HDFC Top100 की कुल वैल्यू ₹4.52 लाख है

क्या HDFC Top100 से निकलूं या बने रहूं?

लक्ष्य- बच्चों की पढ़ाई,रिटायरमेंट प्लानिंग

15 साल में ₹2.5 करोड़ पाने का लक्ष्य

निवेशक का पोर्टफोलियो

फंड                                                                          SIP

HDFC Flexi Cap Fund                   ₹1500

HDFC Index Fund-Sensex Plan           ₹6000

HDFC Large & Mid Cap                  ₹5000

HDFC Mid-Cap Opp.                     ₹5000

HDFC Top 100 Fund                     ₹7000

Axis Bluechip Fund                    ₹1500

निवेशक को सलाह

6 में से 5 स्कीम एक ही AMC की हैं

पोर्टफोलियो में AMC रिस्क से बचें

HDFC Midcap Opp. की जगह PGIM Ind. Midcap लें

HDFC Flexicap की जगह Nippon Ind. Flexicap लें

HDFC TOP100 की रकम बताए गए नए फंड में निवेश करें

पोर्टफोलियो में Canara Robeco Smallcap फंड रखें

15 साल में 2.5 लक्ष्य का हासिल कर सकते हैं

हर साल 6-7% से SIP की रकम बढ़ाएं

एक निवेशक जिनकी उम्र-30 साल

₹50 हजार/महीना निवेश कर सकता हूं

EPF में ₹10 हजार/महीने का निवेश है

NPS में ₹9 हजार/महीने का निवेश है

घर बनाने के लिए 10 साल में ₹1 करोड़

बच्चे की पढ़ाई,शादी-15 साल में ₹1 करोड़ लक्ष्य

रिटायरमेंट पर ₹5 करोड़ की राशि का लक्ष्य

रिटायरमेंट बाद ₹30 हजार/महीने रेगुलर आय लक्ष्य

निवेशक को सलाह

₹50 हजार की SIP से 10 साल में ₹1.12 करोड़ जमा होंगे

SIP को हर साल 7-10% बढ़ाते रहें

SIP स्टेप-अप करने से लक्ष्य आसानी से हासिल होंगे

लंबी अवधि में एक अच्छा डावर्सिफाइड पोर्टफोलियो बनाएं

निवेशक के लिए फंड

ABSL Multicap Fund

Nippon India Flexicap

PGIM Ind. Midcap Opp.

Canara Robeco Small cap

Zee Business Hindi Live TV यहां देखें

एक निवेशक जिनकी उम्र-58 साल

2 साल बाद रिटायरमेंट है

सारी जिम्मेदारियों से मुक्त हो चुका हूं

7 फंड में ₹26 हजार की SIP है

NPS में ₹4000/महीना का निवेश है

क्या यही निवेश रिटायरमेंट के बाद जारी रखूं?

निवेशक का पोर्टफोलियो

फंड                                                          SIP

Canara Robeco Emer. Equity                ₹5000

Kotak Flexicap Fund                              ₹5000

Axis Flexi Cap Fund                              ₹2500

Mirae Asset Emerging Bluechip Fund   ₹2500

Canara Robeco Small Cap Fund          ₹3000

Quant Mid Cap Fund                             ₹5000

Quant Small Cap Fund                         ₹3000

निवेशक को सलाह

Kotak Flexicap Fund से निकल सकते हैं

पोर्टफोलियो में सिर्फ एक ही लार्ज एंड मिडकैप फंड रखें

स्मॉलकैप में अपना निवेश घटाएं

किसी हाइब्रिड फंड में पैसे लगा सकते हैं

बैलेंस्ड एडवांटेज कैटेगरी आपके लिए अच्छी रहेगी.