Money Guru: फायदे का फंड कैसे चुनें? क्या पिछला परफॉर्मेंस दिलाएगा रिटर्न? जानें निवेश से पहले क्या रखें ध्यान?
Money Guru: एक बेहतर फंड का चुनाव आपको ज्यादा रिटर्न दिला सकता है. आखिर, फंड चुनने का क्या पैमाना है? क्या फंड (Mutual Fund Investment) का पिछला परफॉर्मेंस रिटर्न दिलाएगा ? इन सवालों के यहां जान सकते हैं जवाब.
Money Guru: म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) में निवेश को लेकर निवेशकों का रुझान काफी बढ़ा है. ऐसे में निवेश करते समय सही फंड का चुनाव जरूरी है. एक बेहतर फंड का चुनाव आपको ज्यादा रिटर्न दिला सकता है. आखिर, फंड चुनने का क्या पैमाना है? क्या फंड (Mutual Fund Investment) का पिछला परफॉर्मेंस रिटर्न दिलाएगा ? फायदे का फंड कैसे चुनें? इन तमाम सवालों का जवाब हम यहां ऑप्टिमा मनी के एमडी पंकज मठपाल से समझने की कोशिश करते हैं.
फंड की बेंचमार्क से तुलना
हर फंड का एक बेंचमार्क होता है
जैसे स्मॉलकैप फंड का बेंचमार्क NSE Smallcap Index
फंड की तुलना अपने बेंचमार्क इंडेक्स से करें
बेंचमार्क की तुलना से फंड का प्रदर्शन पता चलेगा
फंड प्रदर्शन बेंचमार्क से ऊपर, तो चुन सकते हैं
स्कीम का अल्फा देखें
बेंचमार्क इंडेक्स में निवेश के अतिरिक्त रिटर्न अल्फा है
रिस्क-एडजस्टेड आधार पर निवेश प्रदर्शन को मापता है
रिस्क-एडजस्टेड प्रदर्शन की बेंचमार्क इंडेक्स से तुलना करता है
फंड का अल्फा जितना ज्यादा,निवेशक के लिए उतना अच्छा
1.0 अल्फा मतलब,फंड ने अपने बेंचमार्क इंडेक्स में 1% का सुधार किया
-1.0 अल्फा यानि,फंड के प्रदर्शन में गिरावट आई है
पिछला प्रदर्शन
पिछला प्रदर्शन एक पैमाना,पर इकलौता पैमाना नहीं
कई निवेशक सिर्फ पिछला रिटर्न देखकर फंड लेते हैं
सिर्फ 1,3,5 साल के रिटर्न पर ध्यान न दें
सिर्फ वो फंड न चुनें जो सबसे ज्यादा रिटर्न दे रहा है
रिटर्न हर दिन के हिसाब से बदल सकता है
फंड जो आज टॉप पर है कल नहीं भी हो सकता है
सेक्टर एलोकेशन देखें
फंड के सेक्टर एलोकेशन को समझें
हर सेक्टर का प्रदर्शन स्थिर नहीं रहता
सेक्टर एलोकेशन फंड मैनेजर की जिम्मेदारी
सेक्टर एलोकशन स्ट्रैटेजी गलत तो,फंड में नुकसान
फंड मैनेजर स्ट्रैटेजी
फंड मैनेजर की स्ट्रैटेजी सटीक होना जरूरी
फंड मैनेजर की गलती फंड पर भारी पड़ सकती है
अच्छी स्ट्रैटेजी गिरावट में फंड में मुनाफा दिला सकती है
फंड चुनने से पहले फंड मैनेजर स्ट्रैटेजी समझें
एक निवेशक जिनकी उम्र- 43 साल
3 फंड में ₹7000 का निवेश
12 और 10 साल के बच्चों के लिए निवेश
लक्ष्य-बच्चों की पढ़ाई,शादी
₹2 करोड़ के लक्ष्य के लिए सलाह दें
निवेशक का पोर्टफोलियो
स्कीम निवेश/mth
ABSL Focused Equity Fund ₹2000
HDFC Index Fund Nifty50 ₹3000
Tata Digital India Fund ₹2000
PPF ₹5000
सुकन्या समृद्धि योजना ₹5000
निवेशक को सलाह
₹2 करोड़ के लिए मौजूदा निवेश नाकाफी
अपनी SIP रकम को बढाएं
पढ़ाई का लक्ष्य 9 साल दूर-₹1 लाख की SIP करें
पढ़ाई का लक्ष्य 11 साल दूर-₹73 हजार की SIP करें
PPF निवेश में 15 साल में ₹15.64 लाख बनेंगे
SSY निवेश में 21 साल में ₹29.68 लाख बनेंगे
एक निवेशक जिनकी उम्र-35 साल
आय- ₹67 हजार
लक्ष्य-बेटियों की पढ़ाई,शादी और रिटायरमेंट
6 फंड में 20 हजार की SIP
सुकन्या समृद्धि-₹2 हजार,PPF-₹4 हजार मासिक निवेश
बेटियों की पढ़ाई के लिए ₹1 करोड़ लक्ष्य
25 साल में रिटायरमेंट के लिए `3 करोड़ लक्ष्य
निवेशक का निवेश
फंड SIP
ICICI Pru. Val. Disc. ₹5000
Canara Robeco Bluechip ₹5000
PGIM Ind. Midcap Opp. ₹2500
Axis Multicap Fund ₹2500
Axis Smallcap Fund ₹2500
Nippon Ind. Small cap ₹2500
निवेशक को सलाह
आपकी चुनी हुई स्कीम अच्छी हैं
SIP को हर साल 10% से बढ़ाते रहें
मौजूदा निवेश से लक्ष्य पूरे कर पाएंगे
रिटायरमेंट के लक्ष्य में महंगाई भी जोड़ें
एक निवेशक जिनकी उम्र-47 साल
3 फंड में ₹75 हजार का निवेश
लक्ष्य-बेटियों की पढ़ाई,रिटायरमेंट
बेटी की पढ़ाई-5 साल में 10 लाख
बेटी की शादी-10 साल में 2 करोड़
रिटायरमेंट-13 साल में 4 करोड़
25 हजार के निवेश के लिए फंड का सुझाव दें
निवेशक के फंड
फंड निवेश
P Parikh Flexicap ₹25,000
Axis Midcap ₹25,000
DSP Small cap ₹25,000
निवेशक को सलाह
पोर्टफोलियो में स्कीम अच्छी हैं
लक्ष्य पूरा करने के लिए निवेश को बढ़ाएं
₹1 लाख SIP से 13 साल में ₹3.72 करोड़ बनेंगे
₹2 लाख SIP से 13 साल में ₹7.44 करोड़ बनेंगे
निवेशक के लिए फंड
ICICI Pru. Nifty Index Fund
Nippon India Flexi cap Fund
Canara Robeco Emer. Eq.Fund
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एक निवेशक जिनकी उम्र-22 साल
4 फंड में ₹6 हजार की SIP
25 साल में ₹3 करोड़ का लक्ष्य
₹6000 की SIP के लिए फंड का सुझाव दें
निवेशक का निवेश
फंड SIP
P Parikh Flexicap ₹2000
Kotak Emer. Eq. Fund ₹1500
DSP Small cap Fund ₹1500
SBI Small cap Fund ₹1000
पोर्टफोलियो पर सलाह
फंड SIP
P Parikh Flexicap ₹3000
Kotak Emer. Eq. Fund ₹2500
SBI Small cap Fund ₹2000
DSP Small cap Fund ₹1500
ICICI Pru.Val.Disc. ₹3000
निवेशक को सलाह
25 साल में ₹3 करोड़ के लिए SIP बढ़ाएं
कम से कम ₹16 हजार की SIP जरूरी
SIP को हर साल 5% से बढ़ाएं.