SBI की टैक्स बचने वाली स्कीम: 20 साल में 52 गुना मिला रिटर्न, 50 हजार के बन गए 26 लाख
निवेश करते समय रिटर्न के अलावा यह भी देखना चाहिए कि कहां टैक्स भी बचाया जा सकता है. बाजार में वैसे बहुत से स्कीम है, जहां निवेश करने पर टैक्स में छूट का लाभ मिलता है.
म्यूचूअल फंड की इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम यानी ELSS कटेगिरी में निवेश करने पर टैक्स बेनेफिट होता है. (reuters)
म्यूचूअल फंड की इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम यानी ELSS कटेगिरी में निवेश करने पर टैक्स बेनेफिट होता है. (reuters)
SBI Long Term Equity Fund: बहुत से निवेशक हैं जो बाजार में पैसे निवेश करते समय सिर्फ रिटर्न पर फोकस करते हैं. लेकिन यह पूरी तरह से सही स्ट्रैटेजी नहीं है. रिटर्न के अलावा यह भी देखना चाहिए कि कहां पैसे निवेश करने पर टैक्स भी बचाया जा सकता है. यह देखना चाहिए कि बाजार से होने वाली अर्निंग पर कौन स्कीम टैक्स बचा सकती है. बाजार में वैसे बहुत से स्कीम है, जहां निवेश करने पर टैक्स में छूट का लाभ मिलता है. इनमें सरकारी स्कीम भी हैं और कुछ इक्विटी स्कीम भी हैं. म्यूचूअल फंड की इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम यानी ELSS कटेगिरी में निवेश करने पर टैक्स बेनेफिट होता है. बाजार में ऐसी कई ELSS स्कीम हैं, जिन्होंने निवेशकों को लंबी अवधि में शानदार रिटर्न दिया है. इन्हीं में एक है SBI म्यूचुअल फंड की SBI Long Term Equity Fund स्कीम.
लॉन्च के बाद से ही रिटर्न मशीन
वैसे तो SBI Long Term Equity Fund में लॉक इन पीरियड 3 साल का है. लेकिन इसने लंबी अवधि में निवेशकों को जबरदस्त रिटर्न दिया है. यह फंड 31 मार्च 1993 में लॉन्च हुआ था. लॉन्च के बाद से ही इसने 16.50 फीसदी सीएजीआर के हिसाब से रिटर्न दिया है. वहीं पिछले 20 साल की बत करें तो इस स्कीम का रिटर्न 22 फीसदी सीएजीआर रहा है. 20 साल में इसने निवेशकों के पैसे करीब 52 गुना कर दिए हैं. फीसदी में फंड ने 20 साल में 5200 फीसदी रिटर्न दिया है. यानी जिन्होंने यहां 50 हजार रुपये लगाए थे, उनके पैसे 20 साल में 26.5 लाख रुपये के करीब हो गया है.
फंड का प्रदर्शन
20 साल का रिटर्न: 22% CAGR
50 हजार रुपये निवेश की वैल्यू: 26.5 लाख रु
500 रुपये मंथली SIP की वैल्यू: 1 करोड़ रु
15 साल का रिटर्न: 11.5% CAGR
50 हजार रुपये निवेश की वैल्यू: 2.5 लाख रु
5000 रुपये मंथली SIP की वैल्यू: 26 लाख रु
10 साल का रिटर्न: 15%
50 हजार रुपये निवेश की वैल्यू: 2 लाख रु
2500 रुपये मंथली SIP की वैल्यू: 13 लाख रु
कम से कम निवेश
कम से कम एकमुश्त निवेश: 500 रु
कम से कम SIP: 500 रु
लॉक इन पीरियड: 3 साल
फंड की डिटेल
कटेगिरी: ELSS
लॉन्च डेट: 31 मार्च, 1993
लॉन्च के बाद से रिटर्न: 16.50% CAGR
बेंचमार्क: S&P BSE 500 TRI
कुल एसेट्स: 11,094 करोड़ (31 अक्टूबर, 2021)
एक्सपेंस रेश्यो: 1.81% (31 अक्टूबर, 2021)
आपका पैसा किन स्टॉक्स में होता है निवेश
HDFC Long Term Advantage Fund की टॉप होल्डिंग्स में ICICI Bank, Tech Mahindra, L&T, ICICI Prudential, Infosys, SBI, Reliance Industries, HDFC Bank, Bharti Airtel, Cipla, Mahindra & Mahindra और Ambuja Cements जैसे शेयर हैं.
बेस्ट और सबसे खराब प्रदर्शन
SBI Long Term Equity Fund का सबसे अच्छा प्रदर्शन 9 मार्च 2009 से 11 मार्च 2010 के दौरान रहा है. इस बीच फंड ने करीब 110 फीसदी का शानदार रिटर्न दिया है. वहीं फंड ने सबसे बुरा प्रदर्शन 4 दिसंबर 2007 से 3 दिसंबर 2008 के बीच किया. इस दौरान फंड का रिटर्न -57 फीसदी रहा है.
(source: value research)
09:02 AM IST