मार्केट में गिरावट आई, फिर भी नहीं टूटा दम! ये 3 PSU म्यूचुअल फंड्स लगातार दे रहे 34% तक CAGR रिटर्न

जब बाजार में डर का माहौल होता है, तब ज्यादातर निवेशक सुरक्षित जगह तलाशने लगते हैं. कई फंड्स एक समय अच्छा प्रदर्शन करते हैं, लेकिन लंबे समय तक उसी रफ्तार को बनाए रखना आसान नहीं होता. हालांकि PSU थीम वाले कुछ म्यूचुअल फंड्स ने इस सोच को बदल दिया है.

हालिया आंकड़े बताते हैं कि SBI PSU Direct Fund, Invesco India PSU Equity Fund और ABSL PSU Equity Fund ने सिर्फ तेज रिटर्न ही नहीं दिए, बल्कि लगातार कई सालों तक अपनी मजबूती भी साबित की है. यही वजह है कि ये फंड्स अब निवेशकों के बीच तेजी से चर्चा में हैं.

3 साल और 5 साल दोनों में दिखी मजबूती

इन तीनों फंड्स की सबसे बड़ी ताकत सिर्फ हाई रिटर्न नहीं, बल्कि लगातार अच्छा प्रदर्शन करना रहा है. 3 साल और 5 साल दोनों अवधि में ये फंड्स टॉप पर बने रहे.

पूरे PSU थीम कैटेगरी ने भी शानदार प्रदर्शन किया. इस कैटेगरी ने 3 साल में करीब 31.43% CAGR और 5 साल में लगभग 29.30% CAGR रिटर्न दिया. यानी सिर्फ किसी एक फंड का नहीं, बल्कि पूरे PSU सेक्टर का मजबूत दौर देखने को मिला.

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SIP निवेशकों की भी हुई जबरदस्त कमाई

इन फंड्स का फायदा सिर्फ एकमुश्त निवेश करने वालों तक सीमित नहीं रहा. SIP निवेशकों ने भी शानदार रिटर्न हासिल किए.

• SBI PSU Direct Fund ने 26.99% SIP रिटर्न दिया.
• हर महीने 10,000 रुपये की SIP करीब 11.67 लाख रुपये तक पहुंच गई.
• ABSL PSU Equity Fund ने 25.07% SIP रिटर्न दिया.
• Invesco India PSU Equity Fund ने 25.20% रिटर्न के साथ निवेशकों का पैसा तेजी से बढ़ाया.

इससे साफ है कि नियमित निवेश करने वालों ने भी PSU रैली का बड़ा फायदा उठाया.

आखिर इन फंड्स की सफलता की वजह क्या है?

इन तीनों फंड्स की रणनीति काफी हद तक PSU सेक्टर के मजबूत हिस्सों पर केंद्रित रही है. खासतौर पर Energy, Utilities और Financials सेक्टर ने इनकी ग्रोथ में अहम भूमिका निभाई.

SBI PSU Fund

इस फंड का बड़ा हिस्सा Energy और Utilities सेक्टर में निवेशित रहा. इसके अलावा Financials में भी मजबूत हिस्सेदारी रही. SBI, NTPC और Power Grid जैसे शेयरों में एक्सपोजर इसका बड़ा आधार बना.

Invesco India PSU Equity Fund

इस फंड ने Energy, Financials और Industrials के बीच संतुलित निवेश रणनीति अपनाई. इससे Concentration Risk कुछ हद तक कम रहा.

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ABSL PSU Equity Fund

इस फंड में Financials का हिस्सा ज्यादा रहा, जबकि Energy सेक्टर में भी मजबूत निवेश देखा गया. यही वजह है कि इसे Banking-heavy PSU फंड माना जाता है.

रिटर्न मजबूत, लेकिन रिस्क भी काफी ज्यादा

इन फंड्स ने शानदार रिटर्न जरूर दिए हैं, लेकिन इनके साथ जोखिम भी कम नहीं है.

• SBI PSU Fund का Alpha और Sharpe Ratio बेहतर रहा.
• Invesco और ABSL फंड्स ने हाई रिटर्न दिए, लेकिन Risk-adjusted आधार पर कुछ कमजोरी दिखाई.
• तीनों फंड्स “Very High Risk” कैटेगरी में आते हैं.

यानी अगर PSU सेक्टर में कमजोरी आती है, तो इन फंड्स में उतार-चढ़ाव भी तेज हो सकता है.

फंड्स की बेसिक जानकारी भी जान लीजिए-

ABSL PSU Fund नया होने के बावजूद तेजी से बड़ा फंड बनकर उभरा है.

निवेश से पहले किन बातों का रखें ध्यान?

PSU सेक्टर आधारित फंड्स थीमैटिक और सेक्टोरल फंड्स की कैटेगरी में आते हैं. ऐसे फंड्स में रिटर्न तेजी से बढ़ सकते हैं, लेकिन गिरावट भी उतनी ही तेज हो सकती है.

निवेश से पहले इन बातों पर जरूर ध्यान देना चाहिए-

• अपनी Risk Appetite समझें.
• Portfolio Diversification बनाए रखें.
• लंबी अवधि का नजरिया रखें.
• सिर्फ पिछले रिटर्न देखकर फैसला न लें.

दरअसल, बाजार का हर दौर एक जैसा नहीं रहता. इसलिए किसी भी म्यूचुअल फंड में सिर्फ उसके पिछले रिटर्न के आधार पर निवेश नहीं करना चाहिए. अगर आपको म्यूचुअल फंड में निवेश करना है तो किसी जानकार से सलाह जरूर लें, इसके साथ ही म्यूचुअल फंड में निवेश से पहले उसको अच्छी तरह से जांच परख लें.

(डिस्‍क्‍लेमर: म्यूचुअल फंड में निवेश मार्केट जोखिमों के अधीन है. निवेश से पहले अपने फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह जरूर लें.)